По словам критиков, скрытое положение в масштабном налоговом законопроекте США может свести на нет многолетние усилия по уменьшению объёмов неформальных денежных переводов, связанных с наркокартелями и террористами.
Конгресс и Сенат США приняли обширный налоговый законопроект под названием One Big Beautiful Bill, который продлевает заканчивающиеся налоговые льготы, вводит новые и значительно сокращает расходы на систему социальной поддержки в стране.
Среди менее заметных пунктов закона — положение, устанавливающее акцизный налог в размере 1 процента на все переводы денежных средств за границу, осуществляемые иммигрантами в США.
Сбор налога будет осуществляться компаниями по денежным переводам, такими как Western Union и MoneyGram, и перечисляться в государственный бюджет ежеквартально.
Критики предупреждают, что такая мера может подтолкнуть некоторых иммигрантов к отказу от использования официальных сервисов. По словам Джулии Янсуры из FACT Coalition — альянса организаций, выступающих за финансовую прозрачность, — многие могут начать пользоваться неформальными каналами переводов, которые часто связаны с организованной преступностью.
«Хотя налог на переводы принесёт США незначительные доходы, эти скромные средства обернутся серьёзным риском: они могут загнать денежные потоки в тень», — заявила Янсура в интервью OCCRP.
Её обеспокоенность тем, что мигранты начнут использовать такие системы, как хавала — старинную форму неофициальных переводов, которую часто применяют наркокартели и экстремистские группы, — разделяют и многие представители финтех-индустрии.
Накануне голосования по законопроекту Ассоциация финансовых технологий и шесть других отраслевых объединений предупредили, что предложение «затруднит борьбу с транснациональной преступностью, поскольку переводы уйдут в нерегулируемые каналы».
По оценке Всемирного банка, в 2023 году — последнем, за который есть полные данные — объём денежных переводов из развитых стран, таких как США, Канада и страны ЕС, в государства с низким и средним уровнем дохода составил около 656 миллиардов долларов.
После терактов 11 сентября 2001 года международные организации, такие как Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF), начали разрабатывать стандарты и меры, направленные на включение переводов в официальную финансовую систему. Одной из целей стало пресечение использования «хавалы» — неформальной сети денежных переводов, активно применяемой вне традиционных банков.
Министерство финансов США и правоохранительные органы в течение более 20 лет пытались закрыть такие теневые схемы, особенно используемые наркокартелями. Минфин США не дал комментариев по поводу нового законопроекта.